Comment se prémunir contre les escroqueries usurpant l'identité du Groupe de la Banque mondiale

Oui, les particuliers et les entreprises doivent être vigilants afin de ne pas être victimes d'escroqueries à l'investissement, connues sous le nom d'escroqueries aux frais préalables. Certaines de ces escroqueries utilisent notre nom à mauvais escient ou prétendent faussement être affiliées au Groupe de la Banque mondiale.

De nombreuses escroqueries aux frais préalables proviennent du Nigéria et sont connues sous le nom d'« escroqueries nigérianes » ou « 4-1-9 », en référence à l'article du code pénal nigérian qui traite de ce type de fraude. D'autres escroqueries ont été recensées en Côte d'Ivoire et en Sierra Leone.

La police estime que des milliers de ces sollicitations sont envoyées chaque semaine par fax ou par courriel à des particuliers et des entreprises du monde entier. Seule une infime partie d'entre elles utilise réellement le nom de la Banque.

Deux escroqueries ont été découvertes en Afrique du Sud. Elles consistent à inciter les victimes à ouvrir un compte bancaire personnel auprès de la Banque, qui n'est pas une banque commerciale, et à laisser des messages téléphoniques informant les victimes potentielles qu'elles ont gagné de l'argent pouvant être retiré à la Banque mondiale.

Récemment, une escroquerie a eu lieu en Corée du Sud. L'escroc usurpait l'identité du Comité d'inspection de la Banque mondiale et de son président pour soutirer de l'argent à sa victime en échange de l'accès à un crédit approuvé. Le Comité d'inspection de la Banque mondiale est un mécanisme indépendant de traitement des plaintes pour les personnes et les communautés qui estiment que leur environnement ou leurs moyens de subsistance ont été, ou risquent d'être, affectés négativement par un projet financé par la Banque mondiale. Le Comité d'inspection de la Banque mondiale ne participe à aucune transaction commerciale, y compris celle évoquée dans cette lettre, et ne sollicite aucun paiement de tiers.

Nous avons constaté une utilisation accrue de formulaires et d'en-têtes sophistiqués pour envoyer ce qui semble être de la correspondance légitime du Groupe de la Banque mondiale, ainsi que plusieurs escroqueries faisant référence à la Banque. De plus, des escrocs se font parfois passer pour des auditeurs de la Banque ou des membres de la délégation régionale de la Banque pour l'Afrique de l'Ouest.

Récemment, de la correspondance a été envoyée par fax à des créanciers de gouvernements ouest-africains, prétendant que les expéditeurs étaient mandatés par ces gouvernements pour rembourser des dettes antérieures. Un en-tête de la Banque d'apparence officielle a été utilisé.

Généralement, les sollicitations demandaient aux victimes potentielles de fournir des informations personnelles telles que des signatures ou des informations bancaires, et de payer certains frais initiaux, souvent qualifiés de « frais de traitement ». En échange, la victime potentielle se voyait promettre des sommes d'argent que la personne sollicitant ces « frais » n'avait aucune intention de verser. Dans certains cas, les personnes cherchant à obtenir les fonds utilisaient les noms de véritables employés de la Banque pour signer les lettres afin de renforcer leur crédibilité.

Voici un exemple de ce type d'escroquerie utilisant un en-tête et une signature de la Banque d'apparence officielle. Voir l'exemple(pdf).

En Afrique du Sud, une nouvelle arnaque consiste à informer le destinataire par SMS qu'il a gagné de l'argent à la banque. Le message l'invite à appeler un certain numéro pour effectuer le paiement. Cette escroquerie a été découverte lorsqu'une victime potentielle s'est présentée dans une agence bancaire du pays pour obtenir son paiement, car le numéro de téléphone à l'étranger, enregistré sur son portable, était heureusement injoignable.

Voir un exemple(pdf) de ce type d'escroquerie bancaire.

En Corée du Sud, un escroc a envoyé une lettre à sa victime en utilisant le logo du Panel d'inspection de la Banque mondiale et le nom de son président. Il utilisait cette lettre pour demander à la victime un paiement afin qu'elle puisse bénéficier d'un crédit approuvé en son nom. L'affaire fait l'objet d'une enquête.

Voici le message envoyé par l'escroc utilisant un logo d'apparence officielle imitant celui du Panel d'inspection de la Banque mondiale : Voir exemple(pdf).

Nous ne sommes aucunement impliqués dans de tels stratagèmes et nous mettons en garde le public contre ces sollicitations et autres sollicitations similaires qui prétendent faussement être affiliées à la Banque ou à un membre du Groupe de la Banque mondiale.

Si vous recevez une demande d'argent qui vous semble inhabituelle de la part d'une ou plusieurs personnes se présentant comme membres du Groupe de la Banque mondiale, ou si vous avez des doutes quant à l'authenticité de l'implication du Groupe de la Banque mondiale dans une transaction, une sollicitation, une notification, une directive ou une demande particulière, veuillez ne pas y répondre et ne versez aucune somme d'argent ni ne communiquez vos coordonnées bancaires personnelles. Si vous souhaitez vérifier si une personne est un employé de la Banque mondiale, veuillez contacter le Centre de services des ressources humaines de la Banque mondiale au +1 202-473-2222 ou à l'adresse hroperations@worldbank.org. Le Centre de services des ressources humaines effectue des vérifications d'emploi pour les employés de la Banque mondiale.

Si vous souhaitez vérifier si une personne prétendant représenter la Banque mondiale est un employé de la Banque mondiale, veuillez contacter le Centre de services des ressources humaines de la Banque mondiale au +1 202-473-2222 ou à l'adresse hroperations@worldbank.org. Le Centre de services des ressources humaines effectue des vérifications d'emploi pour les employés de la Banque mondiale.

La Banque mondiale n'enquête généralement pas sur ce type d'escroquerie. Si vous pensez avoir été victime d'une telle escroquerie, contactez les autorités policières locales.

Vous trouverez de plus amples informations sur ce type d'arnaque sur divers sites web, notamment ceux du FBI, du Trésor américain et de la Securities and Exchange Commission (SEC).

https://www.fbi.gov/scams-and-safety/common-fraud-schemes/advance-fee-schemes https://www.occ.gov/topics/consumer-protection/fraud-resources/advance-fee-fraud.html
https://www.sec.gov/fast-answers/answersadvancefeefraudhtm.html

Il existe une escroquerie internationale impliquant de fausses offres d'emploi se faisant passer pour des publications du Groupe de la Banque mondiale. Cette escroquerie vise à obtenir frauduleusement de l'argent et/ou des informations personnelles.

Le Groupe de la Banque mondiale ne demande jamais d'argent dans le cadre de son processus de recrutement.

Les communications officielles du Groupe de la Banque mondiale proviennent toujours d'adresses électroniques se terminant par @worldbankgroup.org, @worldbank.org ou @ifc.org. Si vous pensez être victime d'une offre d'emploi frauduleuse, veuillez transmettre toute information à ce sujet à [adresse e-mail manquante ethics_helpline@worldbank.org.